Politica AML/KYC vecchia

La politica antiriciclaggio e Know Your Customer di Naumard LTD (YouHodler.com) (di seguito, la «Politica AML/KYC») è progettata per prevenire e mitigare i possibili rischi che YouHodler.com sia coinvolto in qualsiasi tipo di attività illegale.

Le normative internazionali e locali richiedono a YouHodler.com di implementare procedure e meccanismi interni efficaci per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, il traffico di droga e di esseri umani, la proliferazione di armi di distruzione di massa, la corruzione e la concussione e di agire in caso di qualsiasi forma di attività sospetta da parte dei suoi Utenti.

La politica AML/KYC copre le seguenti questioni:

1. Procedure di verifica.
2. Responsabile della conformità.
3. Monitoraggio delle transazioni.
4. Valutazione del rischio.

1. Procedure di verifica

Uno degli standard internazionali per prevenire le attività illegali è la due diligence con la clientela («CDD»). Secondo CDD, YouHodler.com stabilisce le proprie procedure di verifica nell'ambito degli standard antiriciclaggio e del framework «Know Your Customer».

1.1. Verifica dell'identità

La procedura di verifica dell'identità di YouHodler.com richiede all'Utente di fornire a YouHodler.com documenti, dati o informazioni affidabili e indipendenti (ad esempio, carta d'identità nazionale, passaporto internazionale, estratto conto bancario, bolletta). Per tali scopi YouHodler.com si riserva il diritto di raccogliere le informazioni di identificazione dell'Utente ai fini della Politica AML/KYC.

Youhodler.com prenderà provvedimenti per confermare l'autenticità dei documenti e delle informazioni fornite dagli Utenti. Verranno utilizzati tutti i metodi legali per il doppio controllo delle informazioni di identificazione e YouHodler.com si riserva il diritto di indagare su determinati Utenti che sono stati ritenuti rischiosi o sospetti.

Youhodler.com si riserva il diritto di verificare l'identità dell'Utente su base continuativa, soprattutto quando le sue informazioni di identificazione sono state modificate o la loro attività è sembrata sospetta (insolita per il particolare Utente). Inoltre, Youhodler.com si riserva il diritto di richiedere documenti aggiornati agli Utenti, anche se in passato hanno superato la verifica dell'identità.

Le informazioni di identificazione dell'utente saranno raccolte, archiviate, condivise e protette rigorosamente in conformità con YouHodler.com Informativa sulla privacy e relative normative.

Una volta verificata l'identità dell'Utente, Youhodler.com è in grado di sottrarsi a potenziali responsabilità legali in una situazione in cui i suoi Servizi vengono utilizzati per condurre attività illegali.

1.2. Verifica della carta

Gli Utenti che intendono utilizzare le carte di pagamento in relazione ai Servizi di YouHodler.com devono superare la verifica della carta in conformità con le istruzioni disponibili sul sito YouHodler.com.

2. Responsabile della conformità

Il Compliance Officer è la persona, debitamente autorizzata da YouHodler.com, il cui compito è garantire l'effettiva implementazione e applicazione della Politica AML/KYC. È responsabilità del Compliance Officer supervisionare tutti gli aspetti della lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo di Youhodler.com, inclusi ma non limitati a:

a. Raccolta delle informazioni identificative degli utenti. b. Stabilire e aggiornare le politiche e le procedure interne per il completamento, la revisione, l'invio e la conservazione di tutti i rapporti e le registrazioni richiesti dalle leggi e dai regolamenti applicabili. c. Monitoraggio delle transazioni e indagine su eventuali deviazioni significative dalla normale attività. d. Implementazione di un sistema di gestione dei record per l'archiviazione e il recupero appropriati di documenti, file, moduli e registri. e. Aggiornamento regolare della valutazione del rischio. f. Fornire alle forze dell'ordine le informazioni richieste ai sensi di il leggi e regolamenti applicabili.

Il responsabile della conformità ha il diritto di interagire con le forze dell'ordine, che sono coinvolte nella prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di altre attività illegali.

3. Monitoraggio delle transazioni

Gli Utenti vengono conosciuti non solo verificando la loro identità (chi sono) ma, soprattutto, analizzando i loro schemi transazionali (cosa fanno). Pertanto, Youhodler.com si affida all'analisi dei dati come strumento di valutazione del rischio e rilevamento dei sospetti. YouHodler.com svolge una serie di attività relative alla conformità, tra cui l'acquisizione di dati, il filtraggio, la tenuta dei registri, la gestione delle indagini e la segnalazione. Le funzionalità del sistema includono:

1) Controllo quotidiano degli Utenti rispetto a «liste nere» riconosciute (ad esempio OFAC), aggregazione dei trasferimenti per più punti dati, inserimento degli Utenti nelle liste di controllo e negazione del servizio, apertura di casi di indagine ove necessario, invio di comunicazioni interne e compilazione di rapporti statutari, se applicabile;

2) Gestione dei casi e dei documenti.

Per quanto riguarda la politica AML/KYC, YouHodler.com monitorerà tutte le transazioni e si riserva il diritto di:

• garantire che le transazioni di natura sospetta siano segnalate alle forze dell'ordine competenti tramite il responsabile della conformità;
• richiedere all'Utente di fornire eventuali informazioni e documenti aggiuntivi in caso di transazioni sospette;
• sospendere o chiudere l'Account dell'Utente quando YouHodler.com ha il ragionevole sospetto che tale Utente sia coinvolto in attività illegali.

L'elenco sopra riportato non è esaustivo e il Compliance Officer monitorerà le transazioni degli Utenti giorno per giorno al fine di definire se tali transazioni devono essere segnalate e trattate come sospette o devono essere trattate come in buona fede.

4. Valutazione del rischio

Youhodler.com, in linea con i requisiti internazionali, ha adottato un approccio basato sul rischio per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Adottando un approccio basato sul rischio, Youhodler.com è in grado di garantire che le misure per prevenire o mitigare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo siano commisurate ai rischi identificati. Ciò consentirà di allocare le risorse nei modi più efficienti. Il principio è che le risorse devono essere indirizzate in base alle priorità in modo che i rischi maggiori ricevano la massima attenzione.

‍